Moeda antecipada BREAKING DOWN Moeda antecipada Ao contrário de outros mecanismos de hedge, como futuros de divisas e contratos de opções que exigem um pagamento antecipado para requisitos de margem e pagamentos de prêmios, os contratantes de divisas, normalmente, não requerem um pagamento inicial quando usado por grandes corporações e bancos. No entanto, um forward de moeda tem pouca flexibilidade e representa uma obrigação obrigatória, o que significa que o comprador ou o vendedor do contrato não pode se afastar se a taxa de trancamento eventualmente se revelar adversa. Portanto, para compensar o risco de não entrega ou não liquidação, as instituições financeiras que negociam em moeda estrangeira podem exigir um depósito de investidores de varejo ou pequenas empresas com quem eles não têm uma relação comercial. O mecanismo para determinar uma taxa de câmbio é direto e depende dos diferenciais de taxa de juros para o par de moedas (assumindo que ambas as moedas são negociadas livremente no mercado de divisas). Por exemplo, assumir uma taxa spot atual pelo dólar canadense de US1 C1.0500, uma taxa de juros de um ano para dólares canadenses de 3 e uma taxa de juros de um ano por US $ 1,5. Após um ano, com base na paridade das taxas de juros. US1 acrescido de juros em 1,5 seria equivalente a C1,0500 mais juros em 3. Ou, US1 (1 0,015) C1,0500 x (1 0,03). Então US1.015 C1.0815, ou US1 C1.0655. A taxa de forward de um ano neste caso é, portanto, US C1.0655. Note-se que, porque o dólar canadense tem uma taxa de juros mais elevada do que o dólar dos EUA, ele troca com um desconto para o dólar. Além disso, a taxa instantânea real do dólar canadense em um ano a partir de agora não tem correlação na taxa de adiantamento de um ano no presente. A taxa de câmbio é meramente baseada em diferenciais de taxa de juros e não incorpora as expectativas dos investidores de onde a taxa de câmbio real pode ser no futuro. Como uma moeda de frente funciona como um mecanismo de hedge. Suponha que uma empresa de exportação canadense esteja vendendo US $ 1 milhão de mercadorias para uma empresa dos Estados Unidos e espera receber o produto de exportação por ano a partir de agora. O exportador está preocupado com o fato de o dólar canadense ter se fortalecido de sua taxa atual (de 1.0500) por ano a partir de agora, o que significa que receberia menos dólares canadenses por dólar norte-americano. O exportador canadense, portanto, conclui um contrato a prazo para vender 1 milhão por ano a partir de agora à taxa de US1 C1.0655 à frente. Se um ano a partir de agora, a taxa spot é US1 C1.0300, o que significa que o C apreciou como o exportador havia antecipado bloqueando a taxa de juros, o exportador beneficiou da melodia de C35.500 (vendendo o US1 milhão Em C1.0655, em vez de na taxa local de C1.0300). Por outro lado, se a taxa de pontuação de um ano a partir de agora for C1.0800 (ou seja, o C enfraqueceu ao contrário das expectativas dos exportadores), o exportador tem uma perda nocional de C14.500. Contratos de Contrato de Transferência de Dinheiro em uma taxa de câmbio Hoje Um Contrato de Câmbio de Vencimento (FEC) ou simplesmente um 39forward39 é um contrato entre UKForex e você mesmo para comprar uma moeda em troca de outra em um horário específico a um preço acordado hoje. Isso é diferente de um contrato à vista. Que é um acordo para comprar ou vender hoje. Simplificando, é a oportunidade de comprar agora e pagar mais tarde39. Exemplo de como um contrato de contrato avançado Sarah, que mora em Manchester, está procurando comprar algum imóvel na Austrália. Sarah encontra o atual dono da casa e eles concordam que Sarah pagará AUD 500,000 no prazo de 6 meses. A taxa de câmbio atual no momento do acordo é GBP libra1,00 AUD 1,88. Sarah espera pagar a libra GBP265,957 pela propriedade. Primeira possibilidade - Sarah não usa um contrato de adiantamento Seis meses39 passa e Sarah está pronta para pagar a propriedade em Sydney. Só agora a taxa de câmbio se moveu desfavoravelmente para Sarah, GBP libra1,00 AUD 1,65. A nova propriedade da Sarah39 custará a libra303,030. Isso é pound37,073 mais do que originalmente planejava pagar. Segunda possibilidade - Sarah usa um contrato para a frente seis meses39 passes e Sarah está pronta para pagar por sua propriedade em Sydney. A troca mudou para GBP libra1,00 AUD 1,65. Sarah ainda não está preocupada ao comprar um contrato a termo logo depois de negociar o preço com o proprietário. Sarah se salva mais de 500.000 dólares pensando em frente e protegendo-se com um contrato de moeda à frente. Exemplos de que um Contrato Aberto pode ser usado: Compra de propriedade com data de conclusão definida no futuro Investimentos Enviando grandes somas de dinheiro de volta para casa Benefícios de usar um contrato a prazo Gerenciar seu fluxo de caixa Orçamento efetivamente Concentre-se em aproveitar a vida ao invés de se preocupar com o FX diário Movimentos A taxa de adiantamento é calculada ajustando a taxa de mercado atual (a taxa spot) para quotforward pointsquot, que leva em consideração a diferença nas taxas de juros entre as duas moedas e o prazo de vencimento. Os pontos avançados baseiam-se em uma fórmula que é prática padrão da indústria. Esta não é uma margem extra cobrada pelo UKForex. Você não precisa pagar o valor total devido no contrato de troca a termo até a data de vencimento. Um depósito é exigido no início da transação e em um estágio posterior antes da data de vencimento. Se você quiser uma cotação para uma taxa de câmbio antecipada ou quiser saber mais sobre tarifas futuras, ligue para um dos nossos revendedores. Site completo Copyright copy 2017 OzForex Limited
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